Publié le : 31 mai 20226 mins de lecture
La gestion d’un patrimoine est très souvent confiée à un professionnel appelé « conseiller en gestion de patrimoine ». En effet, gérer et optimiser un patrimoine, quelle que soit sa nature, est une tâche complexe où aucune erreur n’est tolérée. La moindre erreur d’appréciation peut nuire à la prospérité du patrimoine au lieu de l’optimiser. Et comme aujourd’hui, tout se trouve en ligne, le conseiller en gestion de patrimoine l’est aussi. Solution facile d’accès pour obtenir les meilleurs conseils.
Pourquoi recourir à l’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour garantir la rentabilité d’un patrimoine, il ne suffit pas d’investir. Chaque placement requiert une grande attention et une analyse approfondie. Ce qui fait que le plus souvent, la gestion de patrimoine est assurée par un professionnel qui maîtrise tous les savoir-faire spécifiques car le but est de garantir une rentabilité sur le long terme. C’est donc dans cette optique que recourir à l’expertise d’un conseiller en gestion de patrimoine s’avère nécessaire. Il est apte à orienter son client à la fois dans le domaine financier que dans le domaine fiscal et juridique. Ce dernier peut par exemple proposer un diagnostic patrimonial ou encore développer des solutions qui permettent de valoriser le patrimoine.
De plus, en tant qu’expert, il aura un meilleur regard pour analyser les situations professionnelle et familiale de la personne ainsi que la situation économique du patrimoine. Il est tout à fait possible de consulter le profil d’un conseiller en gestion de patrimoine à l’instar de Julien Vautel, qui mette en exergue sur leur site internet leurs différents domaines d’expertise.
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Quelles sont les missions d’un conseiller en gestion de patrimoine ?
Le conseiller en gestion de patrimoine doit primo être un professionnel très polyvalent. Cette première qualité est nécessaire puisque sa mission principale est l’identification des besoins et des objectifs de son client en prenant en compte la situation financière de ce dernier. Ceci dans le but d’optimiser le patrimoine à gérer. Ainsi, il assiste son client durant toutes les étapes de la gestion du patrimoine, de la création à la transmission du patrimoine). Toutefois, la démarche n’est pas machinale puisque chaque client a un profil et une situation bien précis. De ce fait, le conseiller en gestion de patrimoine se doit d’intégrer les différentes données sur le patrimoine et son client dans ses stratégies.
Mais encore, au-delà de l’élaboration de ses solutions, le conseiller a aussi le devoir d’informer son client sur les risques pour chaque direction disponible. Et bien évidemment, il incombe à ce professionnel de commercialiser les produits financiers. C’est donc un travail de longue haleine où la disponibilité et la communication jouent un rôle primordial. Le client doit être tenu informé à chaque moment des différentes opportunités qui se présentent à lui, et bénéficier en même temps de conseils continu.
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Comment reconnaître le meilleur conseiller en gestion de patrimoine ?
Comme dit plus haut, la multiplicité des compétences est la qualité que tout bon conseiller en gestion de patrimoine doit avoir. Celui qui maîtrise à la fois le domaine de l’immobilier, de la finance, fiscal, juridique, et bien plus encore est plus à même de conseiller son client dans la gestion d’un patrimoine. Mais la connaissance ne saurait suffire pour devenir le meilleur conseiller, il faut aussi être en mesure d’imbriquer ces acquis dans le cadre global d’une analyse financière et économique.
Un bon conseiller est également minutieux, n’omet aucun détail et propose les meilleures options pour assurer une prospérité du patrimoine de son client. Et il faut bien faire la différence entre un courtier en assurances, un agent immobilier et un conseiller en gestion de patrimoine. Les deux premiers se contentent généralement de la vente d’un produit financier ou immobilier. Le conseiller va bien au-delà de cette mission. Aussi, pour évaluer le profil d’un conseiller en gestion de patrimoine, il semble plus juste de regarder à la fois l’expérience et la formation de ce professionnel.
Quels sont les avantages d’un conseiller en gestion de patrimoine en ligne ?
La solution en ligne apporte de nombreux avantages surtout en ces temps où les informations n’attendent plus les déplacements. Précédemment, il a été dit que le conseiller en gestion de patrimoine reste le plus souvent possible accessible à son client. Via Internet, cela ne représente désormais plus de problème puisque la communication peut être établie à tout moment. C’est d’ailleurs l’une des raisons qui ont poussé des conseillers en gestion de patrimoine comme Julien Vautel à se mettre en ligne ou à créer leurs propres sites internet. En s’y rendant, les clients accèdent déjà à de nombreux conseils via de petits articles qui abordent le sujet de la gestion de patrimoine.
Mais ce n’est pas tout, différents outils y sont accessibles pour bien planifier le projet de chacun. Et comme l’entretien avec le professionnel fait partie de l’essentiel de la gestion de patrimoine, de nombreux conseillers proposent un outil qui permet la planification d’un rendez-vous ou d’un entretien à distance sur leur site internet. Avec un simple smartphone ou un ordinateur, un simple geste donne accès à son conseiller en gestion de patrimoine et même de voir en détail le profil de ce dernier. Une solution économique, rapide et à la portée de beaucoup de personnes.